单位净值是什么意思

详细内容

• 01

  基金单位净值是每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值；再除以基金当日所发生在外的基金单位总数，就是每单位基金净值。

  
• 02

  计算公式为基金单位净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额。

  
• 03

  无论哪一种基金，在初次发行时即将基金总额分成若干个等额的整数份，每一份即为一“基金单位”，在基金的运作过程中，基金单位价格会随着基金资产值和收益的变化而变化。

  
• 04

  为了比较准确地对基金进行计价和报价，使基金价格能较准确地反映基金的真实价值，就必须对某个时点上每基金单位实际代表的价值予以估算，并将估值结果以资产净值公布。

  
• 05

  而在基金市场中，众所周知基金分为开放式基金和封闭式基金，其中开放式基金的买入价格是按照净值来结算的；但是开放式基金每天都会计算净值，而封闭式基金计算净值的周期会长很多，这是因为开放式基金每个交易日都可以申购赎回，因此需要实时计算基金净值。